Hôm nay
Tổng truy cậpCố vấn tài chính là gì? Cố vấn tài chính làm gì? Tôi cần trải qua những thiết bị và bước nào để trở thành cố vấn tài chính? Để tìm câu trả lời cho câu hỏi trên, hãy cùng Glints xem bài viết chi tiết dưới đây.
Cố vấn tài chính là gì?
Cố vấn tài chính hoặc cố vấn tài chính. Những người làm công việc này thường dựa vào kiến thức chuyên môn của mình trong lĩnh vực ngân hàng, chứng khoán, bất động sản, bảo hiểm và các lĩnh vực tài chính khác để cung cấp cho khách hàng những ý kiến, đề xuất phù hợp về các vấn đề, kế hoạch và quyết định liên quan.
Cố vấn tài chính có thể làm việc độc lập hoặc trong các tổ chức như Financial Advisory Deloitte, Financial Advisory PWC, v.v.
Đọc thêm : Big Four là gì? Big 4 hấp dẫn giới trẻ ngày nay
Cố vấn tài chính làm gì?
Cố vấn tài chính làm gì? Theo đó, công việc chính của một cố vấn tài chính bao gồm:
- Tổng hợp các số liệu tài chính, từ đó đưa ra những lập luận, đề xuất cụ thể theo nhu cầu của cố vấn tài chính. Nhu cầu khách hàng.
- Phân tích báo cáo tài chính, số liệu tài chính. Thông qua việc phân tích các số liệu tài chính sẽ giúp bạn phát hiện ra những điểm nổi bật về tình hình tài chính của mình để đưa ra những lời khuyên phù hợp nhất.
- Lập báo cáo tài chính. Thông qua đó, các cố vấn có được cái nhìn toàn diện về thị trường tài chính, dễ dàng trình bày hơn với ban quản lý hoặc khách hàng.
- Đề xuất và đề xuất các dự án phương pháp luận để giải quyết các vấn đề liên quan đến tài chính.
- Bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp trong hoạt động của công ty. Cố vấn tài chính có trách nhiệm cập nhật và áp dụng những thay đổi liên quan đến chính sách thuế và tài chính, thông tư, quy định của công ty.
- Báo cáo tình hình với cấp trên của bạn. Hồ sơ công việc.
Yêu cầu đối với Cố vấn Tài chính
Để trở thành cố vấn tài chính, bạn cần đáp ứng các yêu cầu cơ bản sau.
Kiến thức
Cố vấn tài chính cần có kiến thức chuyên môn về tài chính, chứng khoán, thuế, bảo hiểm và chiến lược. Chiến lược đầu tư tài chính ngắn hạn và dài hạn.
Kỹ năng
Kỹ năng cần thiết cho một cố vấn tài chính bao gồm:
- Kỹ năng thu thập thông tin : Để có thể đưa ra những dự báo chính xác đòi hỏi cố vấn tài chính phải có khả năng thu thập thông tin chính xác.
- Kỹ năng phân tích và lập kế hoạch: Dựa trên dữ liệu thu thập được, cố vấn tài chính cần có khả năng phân tích dữ liệu để lập luận và đánh giá. hoặc đoán tốt nhất. Điều này làm cho việc lập kế hoạch có tính khả thi cao và nằm trong ngân sách.
- Khả năng dự đoán xu hướng thị trường: Ngoài nhiệm vụ tư vấn Cố vấn tài chính còn có khả năng dự đoán xu hướng thị trường. Ai đưa ra dự báo về thị trường tài chính. Vì vậy, khả năng phán đoán được coi là một trong những yêu cầu cực kỳ quan trọng đối với vị trí này.
- Các kỹ năng khác: khả năng phát hiện và hiểu nhu cầu của khách hàng; kỹ năng bán hàng; kỹ năng giao tiếp và lắng nghe; kỹ năng đàm phán; khả năng sử dụng phần mềm liên quan, v.v.
Mức lương của cố vấn tài chính
Những gì một cố vấn tài chính có thể làm Làm việc trong một tổ chức hoặc độc lập. Do đó, mức lương cho mỗi hình thức có thể khác nhau.
Theo đó, nguồn thu nhập của IFA là trên cơ sở theo giờ hoặc tỷ lệ hoa hồng. Đồng thời, mức lương của chuyên viên tư vấn tài chính tổ chức sẽ phụ thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau như: quy mô, khả năng chuyên môn, địa điểm làm việc,…
Theo khảo sát, mức lương trung bình của chuyên viên tư vấn tài chính vào khoảng 12,5 triệu đồng/tháng. Con số này sẽ tiếp tục tăng lên cùng với số năm kinh nghiệm ở vị trí này.
Đọc thêm: 10 công việc tài chính hàng đầu: Tài chính có trả lương không?
Con đường trở thành tư vấn tài chính
Tất nhiên, nếu bạn muốn trở thành thành viên của đội ngũ tư vấn tài chính Deloitte hay đội ngũ tư vấn tài chính PwC bạn không thể bỏ qua những thông tin sau.
Trong phần này, Glints sẽ chia sẻ với bạn lộ trình trở thành một cố vấn tài chính chuyên nghiệp trong tương lai.
Tìm việc
Trước tiên, bạn cần tìm một công việc phù hợp. Nhiều doanh nghiệp đang tuyển dụng các vị trí không yêu cầu kinh nghiệm và đào tạo trong lĩnh vực tài chính để trở thành cố vấn tài chính.
Tuy nhiên, những vị trí này thường yêu cầu ứng viên phải có kỹ năng bán hàng tốt nên nếu bạn đã có kinh nghiệm bán hàng thì đừng quên bổ sung vào hồ sơ để tăng cơ hội được tuyển dụng. ĐƯỢC RỒI
Tham gia kỳ thi cấp phép
Để trở thành cố vấn tài chính, thông thường bạn cần phải vượt qua kỳ thi. Kỳ thi cấp phép FINRA Series 7 và Kỳ thi liên quan đến sản phẩm/dịch vụ
Kiểm tra lý lịch
Đây là một bước trong quá trình trở thành cố vấn tài chính mới. Quá trình này có thể mất vài tuần và bạn chỉ có thể thực hiện một hoạt động cho đến khi bài kiểm tra hoàn tất. Ví dụ: bạn phải làm việc dưới sự giám sát của một nhà môi giới được cấp phép đầy đủ.
Tạo danh sách khách hàng trung thành
Điều quan trọng tiếp theo giúp bạn thành công Trên con đường trở thành cố vấn tài chính, bạn cần tạo danh sách khách hàng trung thành khách hàng. Một số mẹo giúp bạn xây dựng danh sách khách hàng và duy trì mối quan hệ tốt với họ, chẳng hạn như:
- Cung cấp dịch vụ tốt nhất
- Sẵn sàng đáp ứng sự hài lòng của khách hàng trong cách nhanh nhất Cần thiết
- Vun đắp mối quan hệ với các chuyên gia khác trong lĩnh vực này
Tham gia chương trình đào tạo
Sau khi được cấp phép , Cố vấn tài chính Cần tuân thủ nghiêm ngặt các yêu cầu của công ty và quy định để duy trì giấy phép.
Do đó, có thể kể đến một số yêu cầu như hoàn thành các khóa học thông thường hoặc vượt qua các bài kiểm tra định kỳ. Điều này có thể tốn thời gian, nhưng thay vào đó giúp bạn bám sát các quy định và thông lệ hữu ích trong lĩnh vực này.
Cơ hội cho tư vấn tài chính
Sự phát triển mạnh mẽ của nền kinh tế về tài chính, chứng khoán, bất động sản và các lĩnh vực khác đã mang đến nhiều cơ hội cho ngành tư vấn tài chính nhân dân. .
Bạn có thể tìm kiếm các công việc liên quan đến tài chính tại:
Kết luận
Trên đây là chia sẻ của Glints Financial Advisor xin gửi đến quý vị. Hy vọng bài viết này đã giúp bạn có thêm góc nhìn mới về công việc đầy tiềm năng này. Đồng thời cũng giúp những ai trở thành tư vấn tài chính trong tương lai có một lộ trình cụ thể và rõ ràng.
Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi hoặc đóng góp nào cho chủ đề này, vui lòng để lại nhận xét bên dưới.
Tác giả
.